Nos Services Financiers | Conseil, Gestion & Planification

Conseil Expert

Conseillers CGP certifiés, formés en continu aux évolutions des marchés.

Suivi en Temps Réel

Espace client digital pour suivre votre patrimoine 24h/24, 7j/7.

Objectivité Totale

Conseils indépendants, sans conflit d'intérêts, centrés sur vos besoins.

Confidentialité absolue

Vos données financières et personnelles sont protégées selon les normes RGPD.

Conseil Financier Personnalisé

Recevez des recommandations financières sur mesure, basées sur une analyse approfondie de votre situation, vos objectifs et votre tolérance au risque.

Analyse complète de votre situation financière
Définition de vos objectifs à court, moyen et long terme
Recommandations d'investissement personnalisées
Revue trimestrielle de votre stratégie
Accès à votre conseiller dédié

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Gestion de Portefeuille Déléguée

Confiez la gestion active de vos investissements à nos gérants experts, qui optimisent votre portefeuille selon l'évolution des marchés et vos directives.

Mandat de gestion personnalisé
Allocation d'actifs dynamique et diversifiée
Reporting mensuel détaillé
Arbitrages réactifs selon les marchés
Optimisation fiscale des plus-values

Écrans d'ordinateur affichant des graphiques de gestion de portefeuille

Table de travail avec tableaux de planification financière et calculatrice

Planification Financière & Retraite

Construisez un plan financier solide qui sécurise votre avenir et celui de votre famille. Nous modélisons différents scénarios pour vous préparer à toutes les situations.

Projection de revenus à la retraite
Stratégie d'épargne progressive et optimisée
Planification de la transmission du patrimoine
Protection financière de la famille
Simulations de scénarios financiers

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Financement d'Entreprise

Accélérez la croissance de votre entreprise avec nos solutions de financement structuré. De la levée de fonds à la restructuration, nous accompagnons les dirigeants à chaque étape.

Crédit professionnel et leasing
Affacturage et financement de trésorerie
Aide à la levée de fonds
Financement des investissements matériels
Restructuration financière d'entreprise

Contacter un expert

Réunion d'entreprise autour d'une table avec documents financiers

Conseiller effectuant un audit patrimonial avec ses clients

Audit Patrimonial Complet

Notre audit patrimonial est une photographie complète de votre situation financière, immobilière, fiscale et successorale. C'est le point de départ indispensable à toute stratégie patrimoniale efficace.

Inventaire complet de vos actifs et passifs
Analyse de votre situation fiscale globale
Identification des leviers d'optimisation
Rapport écrit détaillé remis sous 72h
Présentation et plan d'action personnalisé

Audit Gratuit

FAQ

Questions Fréquemment Posées

Quel est le montant minimum pour commencer à investir ?

Chez XServHOST, vous pouvez commencer à investir dès 50€ par mois via nos plans d'épargne programmés, ou à partir de 1 000€ pour un investissement initial en portefeuille. Les SCPI immobilières sont accessibles dès 1 000€. Pour une gestion de patrimoine complète, nous recommandons généralement un minimum de 50 000€.

Vos conseillers sont-ils vraiment indépendants ?

Nos conseillers en gestion de patrimoine (CGP) exercent de façon indépendante. Ils sont rémunérés par honoraires transparents et non par commissions sur les produits vendus. Cela garantit l'objectivité totale de nos recommandations, toujours centrées sur vos intérêts.

Comment puis-je suivre l'évolution de mes investissements ?

Vous bénéficiez d'un accès sécurisé à votre espace client personnel, disponible 24h/24 sur notre plateforme web et notre application mobile. Vous y retrouvez en temps réel la valorisation de vos investissements, les mouvements de compte, les reportings périodiques et vos documents contractuels.

Mes fonds sont-ils en sécurité ? Quelles sont les garanties ?

Vos actifs financiers sont conservés chez des dépositaires agréés, séparés de nos comptes opérationnels. Les dépôts bancaires sont couverts par le Fonds de Garantie des Dépôts (FGD) jusqu'à 100 000€ par déposant et par établissement. Pour les instruments financiers, la garantie est de 70 000€. Ces garanties s'appliquent en cas de faillite de l'établissement dépositaire, et non en cas de perte liée aux marchés financiers.

La consultation initiale est-elle vraiment gratuite ?

Oui, absolument. Votre première consultation avec un conseiller expert XServHOST est entièrement gratuite et sans engagement (environ 60 minutes). Cet entretien permet de comprendre vos besoins, votre situation et vos objectifs avant toute proposition commerciale.

Quels sont vos frais de gestion ?

Nos frais varient selon le service et le montant géré. Information sur les frais fournie avant tout engagement, conformément à la réglementation MiFID II. En règle générale, les frais de gestion annuels se situent entre 0,8% et 1,5% des actifs gérés pour la gestion déléguée. Les honoraires de conseil sont facturés à l'heure ou sur projet, selon un devis préalable.

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